Фінансовий моніторинг банків: чому блокують картки при продажу речей на маркетплейсах

Юридична компанія YANKIV спростувала поширену інформацію про те, що фінансові установи здійснюють спеціальні перевірки угод на платформах типу OLX чи Prom. Згідно з повідомленням, банки не мають доступу до відомостей про те, який саме товар продав клієнт або на якому ресурсі він знайшов покупця.

Про це повідомляє novyny.live

Фінансовий моніторинг отримує дані лише про банківську операцію, включаючи суму, реквізити відправника та отримувача. Увагу банків привертають не поодинокі перекази за продаж особистих речей, а систематичні фінансові надходження. Зокрема, ризикованою вважається ситуація, коли на рахунок постійно надходять десятки платежів від різних людей на приблизно однакові суми. У таких випадках банк може тимчасово обмежити доступ до картки та вимагати підтвердження походження коштів.

Банк аналізує не сам факт продажу через маркетплейс, а характер і сукупність фінансових операцій.

— Юридична компанія YANKIV

Окрім внутрішніх банківських правил, на діяльність онлайн-продавців впливає позиція Податкової служби. Поодинокий продаж вживаних речей не вважається підприємницькою діяльністю. Проте, якщо продаж стає систематичним і стосується однорідного асортименту товарів, це кваліфікується як господарська діяльність. Посилення податкового контролю спрямоване саме на запобігання ухиленню від сплати податків у цій сфері. Раніше повідомлялося, що банки продовжують посилювати контроль за всіма типами операцій, а санкції щодо блокування рахунків також можуть застосовуватися до боржників у межах виконавчого провадження.