Українські банки запроваджують нові ліміти на перекази для підприємців

Українські банківські установи та платіжні сервіси готують запровадження нових правил для підприємців, що передбачають скорочення максимальних сум щомісячних переказів для фізичних осіб-підприємців. Відповідні зміни зафіксовані в оновленій редакції Меморандуму банків.

Про це повідомляє novyny.live

Наразі для ФОП 1 групи діє ліміт у 600 000 гривень на місяць, а для представників 2 та 3 груп він складає 3 000 000 гривень. Починаючи з 14 листопада, ліміти будуть переглянуті. Для підприємців 1 групи максимальний обсяг переказів становитиме 400 000 гривень на місяць, тоді як для 2 та 3 груп граничну суму зменшать до 1 000 000 гривень.

Нові обмеження не будуть застосовані до всіх підприємців автоматично. Фінансовий моніторинг зосередить увагу на категоріях, що потребують додаткової перевірки. До них належать бізнесмени, які зареєструвалися менше ніж пів року тому, а також ті, хто відновив активну діяльність після тривалої перерви. Для підприємців, які працюють прозоро, мають тривалу фінансову історію та вчасно сплачують податки, індивідуальні ліміти можуть не встановлюватися.

Окрім встановлення лімітів, фінансові установи наголошують на важливості коректного заповнення поля призначення платежу. Відсутність чіткої інформації у платіжних документах або невідповідність операцій заявленому профілю діяльності клієнта, зокрема в анкетах, можуть стати підставою для привернення уваги фінмоніторингу та подальшого блокування рахунків.