Українські банки можуть блокувати рахунки через підозрілі грошові перекази

Українські банки мають право тимчасово обмежувати доступ до рахунків клієнтів у межах процедур фінансового моніторингу. Заходи вживаються для запобігання відмиванню незаконних доходів та фінансуванню тероризму. Відповідно до роз’яснень фахівців Адвокатського Бюро Марії Камінської, банк аналізує рух коштів, оцінюючи відповідність операцій звичайній фінансовій поведінці власника картки.

Про це повідомляє finance.novyny.live

Підставами для перевірки можуть стати незвична активність, різке збільшення кількості або сум переказів, а також регулярні платежі від багатьох осіб. Особливу увагу банківські установи приділяють рахункам, що використовуються для бізнес-операцій без відповідного оформлення, а також транзакціям, пов’язаним із криптовалютами або онлайн-казино.

Блокування не означає, що людина порушила закон. У багатьох випадках банк обмежує операції лише для додаткової перевірки.

— Адвокатське Бюро Марії Камінської

Якщо банк призупинив доступ до коштів, клієнту рекомендовано звернутися до установи для з’ясування причин та надання роз’яснень щодо платежів. Для підтвердження законності доходів можуть знадобитися документи, зокрема довідки про доходи, податкові декларації, трудові договори або акти виконаних робіт. Фахівці наголошують на важливості прозорості операцій: слід вказувати зрозуміле призначення платежу та уникати змішування особистих фінансів із комерційними розрахунками. У разі безпідставного затягування процедур з боку банку клієнти мають право залучити юридичну допомогу для захисту своїх прав.